Отслеживает ли налоговая вклады безработных?

DEVIL095

Предположим, вы в текущий момент безработный, доходов не имеете и не подаете деклараций. Но открываете счет в банке и вносите чуть-чуть денег. Придет ли к вам налоговая с вопросом: а откуда деньги на вклад и с предложением заплатить штраф?

Ryfargler

от суммы зависит

DEVIL095

И с какой суммы начинаются проблемы?

s6009

0 за раз
выглядит так

atsel

Предположим, вы в текущий момент безработный, доходов не имеете и не подаете деклараций.
*Тот факт, что человек имеет статус безработного (а для этого нужно стоять на учете на бирже труда, а не просто не работать по трудовому договору) не говорит о том, что у него нет доходов.
**Придет ли к вам налоговая с вопросом: а откуда деньги на вклад и с предложением заплатить штраф?
Налоговая не имеет таких полномочий.

simakosha

+1, данный вопрос не входит в сферу компетенции налоговых органов

maxas67

Я когда хату в Люберцах за нал покупал (~820 тыс. руб. в 2003 г. стоила открыли три счета - 300 тыс. + 300 тыс. + 220 тыс. Объяснили это тем, что суммы на счете > 300 тыс. может проверять налоговая, а это не нужно ни продававшей компании, ни мне.
Имхо, если денег много, просто надо разбивать их на несколько счетов небольшими порциями.

trif

вроде раньше было от 460000. эти сделки идут через контроль ЦБ
а вообще банк москвы как-то сильно испортился. слишком много вопросов задают по сделкам.

Aeria_Gloris

Пару лет назад от 600 тысяч было.

maxas67

У меня в сбере были вклады до 1,5 млн руб. в 2007 году. Никаких налоговых проверок и писем от сбера с предложением объяснить откуда бабло не было.

cavid

вроде раньше было от 460000. эти сделки идут через контроль ЦБ
В 2006 или 2007 году вроде бы до 600 подняли.

trif

именно этим сбер и замечателен - ему пофиг откуда бабло. главное, чтобы было на его счету. и никаких вопросов. со сбером работаю 5 лет как физик - все устраивает. а вот с юриками у них немного туговато...

Smintz

да, 600 000 обязательный контроль
7 августа 2001 года N 115-ФЗ
-------------------------------------------------------------------------
РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей, а по своему характеру данная операция относится к одному из видов операций, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи.

s6009

У меня в сбере были вклады до 1,5 млн руб. в 2007 году. Никаких налоговых проверок и писем от сбера с предложением объяснить откуда бабло не было.
Попробуй потратить разом. ИМХО из МНС придут и спросят.

atsel

из МНС придут и спросят.
*Не придут.

gera2707

а по своему характеру данная операция относится к одному из видов операций, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи.
Чё там в пункте 2?

s6009

ты хочешь сказать, что я пойду щас и куплю квартиру за 5 млн к примеру и никто у меня не спросит откуда у меня лавэ?

stm7929259

нет, никто не спросит

atsel

и никто у меня не спросит откуда у меня лавэ?
*Именно.

Smintz

пункты 2 и 3 (там кроме них ещё очень много букв):
2. К операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, относятся:
1) операции с денежными средствами в наличной форме:
снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, когда это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
покупка или продажа наличной иностранной валюты;
приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;
2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории в отношении которого (которой) имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, либо одной из сторон является лицо, являющееся владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется Правительством Российской Федерации и подлежит опубликованию;
3) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории в котором (на которой) не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций, либо одной из сторон является лицо, являющееся владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется Правительством Российской Федерации по согласованию с Центральным банком Российской Федерации на основе перечней, утвержденных международными организациями, занимающимися противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и подлежит опубликованию;
4) операции по банковским счетам (вкладам):
размещение денежных средств во вклад (на депозите) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
перевод денежных средств за границу на счет (во вклад открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (с вклада открытого на анонимного владельца;
зачисление на свой счет или списание со своего счета денежных средств юридическим лицом, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо юридическим лицом, операции по счетам которого не производились с момента их открытия;
5) иные сделки с движимым имуществом:
помещение ценных бумаг, драгоценных металлов, драгоценных камней или иных ценностей в ломбард;
выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни и иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения;
получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга);
переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента.
3. Сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, представляются в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.
Оставить комментарий
Имя или ник:
Комментарий: