Как банки верифицируют клиентов

Anna23

Возник вопрос по работе.
Необходимо получить инфу, как другие банки оценивают(верифицирует) клиентов корпоративщиков, но не зарплатных.
Т.е. контора платит серую зп. В качестве мотивационного бонуса, заключает договор с банком, на предоставление персональных кредитов под серую зп. Кто в курсе по опыту работы в банке, какие есть схемы организации верификации клиентов(личности, з/п) банками? Может кто брал такие кредиты, расскажите свой опыт?

lordkay

ты сам понял, что спросил?

kirawa

Странно сформулированный вопрос.
По сути: работал я гл.кред.спец. (автоматизация борьбы с мошенничеством). Всегда проверка строится из прозвона на работу с проверкой дохода в соответствии со справкой о доходах (не важно 2НДФЛ или нет а также проверка по базам: существование организации, дейстительность паспорта, наличие з.п. в базе доходов на белом уровне. Есть таблицы соответствия должностей и допустимой зарплаты в тех случаях, когда зарплата явно завышена.
Других способов Банки не придумали. Кроме того, учитывая, что клиент корпоративный возможно послабление в проведении проверки. Но на это стоит рассчитывать, если серая з.п. тоже проходит через Банк. Иначе у Банка нет стимула послаблять проверку из-за несимметричности информации.
Оставить комментарий
Имя или ник:
Комментарий: